الصفحات
الكاملة
تيوب
الدستور
رسالة جلالة
الملك للدستور
موقع
زوار الأردن
موقع
جلالة الملكة
موقع
جلالة الملك

تعليمات معدلة لـ «مكافحة غسل الاموال في أنشطة التأمين»

تم نشره في الثلاثاء 17 آب / أغسطس 2010. 03:00 مـساءً
تعليمات معدلة لـ «مكافحة غسل الاموال في أنشطة التأمين»

 

 
عمان - الدستور - دينا عبد العال

قال مصدر مسؤول في قطاع التامين ان هيئة التأمين وضعت مشروع تعليمات جديدة لمكافحة غسيل الاموال في القطاع التأميني ، علما بأن مشروع التعليمات الجديدة يتضمن المزيد من التعديلات على التعليمات القديمة والتي صدرت أوائل العام الحالي.

وأضاف المصدر لـ"الدستور"ان هيئة التامين قامت بعرض مشروع التعليمات لمكافحة غسيل الاموال على شركات التأمين لابداء رأيها فيها ، وقيامها بعمل مقارنتها بالتعليمات القديمة وبعد ذلك تزويد هيئة التأمين بالنتائج التي توصلت لها الشركات. وأشار المصدر ان مشروع التعليمات الجديدة جاء أكثر تشددا مقارنة بالتعليمات القديمة الصادرة عن هيئة التأمين مؤخرا ، والتي تقتضي أخذ المزيد من الحيطة والحذر من قبل الشركات للعميل.

وجاء مشروع التعليمات الجديد تحت عنوان"تعليمات معدلة لتعليمات غسل الاموال في أنشطة التامين" ، وتضمنت المادة 2 من التعليمات الجديدة بتعديل التعليمات الاصلية على النحو التالي: أولا الغاء عنوانها والذي كان"تعليمات رقم 6 لسنة 2010 تعليمات مكافحة غسل الاموال في أنشطة التامين من المادة 23 من قانون تنظيم اعمال التأمين رقم 33 لسنة 1999 وتعديلاته والفقرة د من المادة 14 من قانون مكافحة غسيل الاموال رقم 46 لسنة 2007"والاستعاضة عنه بالعنوان التالي" تعليمات رقم 6 لسنة 2010 نعليمات مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب في أنشطة التامين من المادة 23 من قانون تنظيم اعمال التأمين رقم 33 لسنة 1999 وتعديلاته والبند4 من الفقرة أ وتعديلاته من المادة 14 من قانون مكافحة غسيل الاموال وتمويل الارهاب رقم 46 لسنة 2007 وتعديلاته".

وتضمنت المادة 7 من التعليمات الجديدة بالتعديل على المادة 9 من التعليمات الاصلية بالغاء عبارة"في حال اشتباه الشركة بحدوث عملية غسل الاموال ، أو في حال وجود شكوك لديها بشأن مدى دقة أو كفاية البيانات التي تم الحصول عليها مسبقا بخصوص تحديد هوية العملاء" الواردة في البند 3 من الفقرة أ.

واشتملت المادة 8 من التعليمات الجديدة تعديل المادة 10 من التعليمات الاصلية باضافة البندين التاليين الى الفقرة أ وهي للشركة التخفيف من اجراءات التعرف على العميل ونشاطه والمستفيد الحقيقي والتحقق منها ، والبندين هما أولا وثيقة التأمين على الحياة التي لا يتجاوز قسطها السنوي مبلغ ألف دينار أو لايتجاوز قسطها الواحد مبلغ ألفي دينار.

البند الثاني"وثيقة التأمينات العامة التي لايتجاوز قسطها الواحد أو مجموع قسطها السنوي مبلغ ثلاثة ألاف دينار. واشتملت المادة 9 من التعليمات الجديدة على تعديل الفقرة ج من المادة 11 من التعليمات الاصلية والتي كانت تنص على يلتزم الاشخاص المذكورين في الفقرة أ من هذه المادة بما يلي أولا اخطار الوحدة فورا عن العمليات التي يشتبه بانها مرتبطة بغسل الاموال وفقا للوسيلة والنموذج المعتمدين من قبل الوحدة لهذه الغاية.

ثانيا: الالتحاق ببرامج تدريبية وفقا لاحكام الفقرة و من المادة 15 من هذه التعليمات على النحو التالي: أولا باضافة عبارة"سواء تمت هذه العملية أو لم تتم" بعد عبارة"مرتبطة بغسل الاموال" الواردة في البند 1 منها.

ثانيا بالغاء عبارة الفقرة و الواردة في البند 2 منها والاستعاضة عنها بعبارة الفقرة ز.

واشتملت المادة 11 من التعليمات المعدلة على عبارة" للعميل أو المستفيد الحقيقي" الواردة فيها وبالغاء عبارة" أي من اجراءات الاخطار" الواردة فيها والاستعاضة عنها بعبارة" اخطار الوحدة أو عن أي من اجراءات الاخطار المعروفة.





Date : 17-08-2010

رئيس مجلس الإدارة: محمد داوودية - رئيس التحرير المسؤول: مصطفي الريالات - المدير العام: الدكتور حسين العموش